Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Transparenz ist uns wichtig, deshalb halten wir alle Abläufe so einfach und verständlich wie möglich.

Unser Bekenntnis zur AML

Casino And You betreibt dieses Angebot unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Wir sind verpflichtet, alle gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Unser internes Compliance Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet sie bei Bedarf an die zuständigen Behörden.

Wir wenden die sogenannte Risikobasierte Herangehensweise an. Das bedeutet: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion einzustufen ist, desto genauer prüfen wir. Dazu gehören erweiterte Sorgfaltspflichten (EDD), die Bonitätsprüfung bei großen Summen und die laufende Schulung unserer Mitarbeiter.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung (Basisprüfung), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige Prüfung) und zusätzlich, wenn unsere Überwachungssysteme auffällige Muster erkennen. Spätestens ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR verlangen wir in jedem Fall die vollständige Verifizierung.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Die Prüfung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate, Ihr Name und Ihre Adresse müssen vollständig sichtbar sein
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E Wallet Kontos mit Ihrem Namen

Der Ablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Der Weg führt im eingeloggten Zustand zum Menüpunkt Verifizierung. Wir bearbeiten jede vollständige Einreichung innerhalb von 24 Stunden und benachrichtigen Sie per E Mail über das Ergebnis. Fehlt ein Dokument oder ist unleserlich, kontaktiert Sie unser Team umgehend mit einer konkreten Rückmeldung.

• 1. Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig ausfüllen
• 2. Menüpunkt Verifizierung im Kontobereich öffnen
• 3. Dokumente als Foto oder PDF hochladen (gültige Formate: JPG, PNG, PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• 4. Bearbeitung durch unser Compliance Team innerhalb von 24 Stunden
• 5. Bestätigung per E Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung dürfen die Daten einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht, oder an Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Abwicklung einer Auszahlung nötig ist.

Herkunft der Mittel nachweisen

In bestimmten Situationen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das nennt sich Source of Funds Prüfung. Sie ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dazu, auszuschließen, dass eingesetztes Geld aus illegalen Aktivitäten stammt.

Wir fordern einen Herkunftsnachweis typischerweise bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder wenn Einzahlungen und Spielsitzungen in keinem nachvollziehbaren Verhältnis stehen. Akzeptierte Belege sind unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Kontoauszüge oder Verkaufsnachweise etwa aus Immobilien oder Wertpapieren. Wir gehen mit Ihren finanziellen Informationen vertraulich um und nutzen sie ausschließlich für diese Prüfung.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Unsere Systeme prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung laufend. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen kurz nach Auszahlungsanträgen oder Transaktionen mit ungewöhnlichen Beträgen lösen eine manuelle Prüfung aus. Diese Kontrollen laufen im Hintergrund und stören Sie im Normalfall nicht.

Eine wichtige Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung entsprechend auf. Kreditkartenauszahlungen sind nur bis zu dem Betrag möglich, den Sie mit derselben Karte eingezahlt haben. Gewinne darüber hinaus erhalten Sie per Banküberweisung oder auf ein E Wallet. Der Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung liegt bei 10 EUR.

Folgen fehlender Verifizierung

Verifizieren Sie nicht rechtzeitig, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Solange die Identitätsprüfung aussteht, blockieren wir Auszahlungen vollständig, da wir vor der ersten Auszahlung verifizieren müssen. Einzahlungen und Spielteilnahme bleiben zunächst möglich, werden aber ab Erreichen der Schwellenwerte ebenfalls eingefroren.

Kommt nach zwei Erinnerungen innerhalb von 30 Tagen kein vollständiger Dokumentensatz zustande, wird das Konto vorläufig stillgelegt. Sie können dann nicht mehr spielen und keine Einzahlungen mehr tätigen. Ihr bestehendes Guthaben bleibt unangetastet und wird ausgezahlt, sobald Sie die Verifizierung nachholen.

Wichtig: Stimmen die Dokumente nicht überein, etwa bei abweichenden Namen oder Adressen, oder verdächtigen wir Dokumentenfälschung, schließen wir das Konto endgültig, erstatten den letzten Einzahlungsbetrag auf die ursprüngliche Zahlungsmethode und behalten uns eine Meldung an die Lizenzbehörde vor. Ein Anspruch auf Auszahlung von Gewinnen besteht in diesem Fall nicht.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir speichern Ihre Verifizierungsunterlagen und alle Transaktionsdaten fünf Jahre lang, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreibt das AML Recht unserer Lizenzjurisdiktion vor. Nach Ablauf löschen wir die Unterlagen automatisch und endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht strengere Anforderungen stellt.

Die Speicherung ist keine Option, sondern Pflicht. Sie ermöglicht es den Behörden, bei Verdachtsfällen rückwirkend zu prüfen, und schützt gleichzeitig auch Sie als Spieler: Nur mit vollständig dokumentierten Konten können wir Betrug durch Dritte in Ihrem Namen zuverlässig abwehren. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live Chat sowie unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

Wir bearbeiten vollständige Einreichungen innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR. Bei der Registrierung genügt eine Basisprüfung Ihrer Angaben.

Warum verlangt Casino And You einen Herkunftsnachweis?

Ab bestimmten Schwellenwerten, typischerweise bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das gilt für alle lizenzierten Online Casinos, nicht nur für uns.

Was passiert, wenn meine Auszahlung blockiert wird?

Prüfen Sie zuerst im Kontobereich, ob Ihre Dokumente vollständig sind. Meist löst eine fehlende oder unleserliche Datei die Blockade. Unser Support klärt offene Fragen rund um die Uhr im Live Chat.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Compliance Mitarbeiter sehen Ihre Unterlagen. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Behörden bei gesetzlicher Meldepflicht oder an Zahlungsdienstleister zur Abwicklung von Auszahlungen.